Los bancos brasileños están tomando medidas proactivas al recurrir a sus contrapartes en México, tras la reciente decisión de Estados Unidos de clasificar a los dos grupos criminales más influyentes de Brasil como organizaciones terroristas. Esta designación, que incluye al Primeiro Comando da Capital (PCC) y al Comando Vermelho (CV), ha generado preocupación en el sector financiero brasileño, que teme posibles repercusiones similares a las que enfrentaron las instituciones mexicanas el año pasado, cuando tres de ellas fueron prácticamente expulsadas del sistema financiero estadounidense por lavado de dinero.

En las últimas semanas, representantes de bancos brasileños han estado en contacto con consultores y entidades financieras en México para aprender sobre las mejores prácticas en la gestión de situaciones de riesgo relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La administración de Donald Trump ya había designado a cárteles mexicanos como grupos terroristas, lo que llevó a la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. (FinCEN) a tomar medidas drásticas contra instituciones financieras en México. Esto ha llevado a los bancos brasileños a reevaluar sus programas de cumplimiento normativo, ya que las sanciones actuales requieren un análisis más exhaustivo que una simple verificación de listas de sanciones.

La designación de estos grupos criminales como terroristas implica que los bancos brasileños deberán implementar procedimientos más rigurosos para identificar a los clientes que podrían estar vinculados a estas organizaciones. Esto es especialmente complicado, ya que muchos de estos clientes no aparecen en listas oficiales, lo que dificulta su detección. La Federación Brasileña de Bancos (Febraban) ha indicado que las instituciones financieras del país ya cuentan con prácticas consolidadas para prevenir delitos financieros, pero la naturaleza de estas nuevas designaciones requiere un enfoque más adaptado a la realidad actual.

El PCC y el CV han sido objeto de investigaciones por parte de las autoridades brasileñas durante años, y su influencia se ha extendido a diversas industrias, incluyendo el sector de fintech y la distribución de combustibles. En 2025, se reveló una red de empresas vinculadas al PCC que facilitaban el lavado de dinero. Esta situación ha llevado a los bancos a cerrar cuentas sospechosas, aunque los clientes a menudo no reciben explicaciones sobre las razones de estos cierres. La presión sobre las entidades financieras para cumplir con las normativas estadounidenses podría intensificarse, afectando su operativa y, potencialmente, su rentabilidad.

A futuro, será crucial observar cómo los bancos brasileños adaptan sus políticas y procedimientos en respuesta a estas designaciones. La forma en que gestionen los riesgos asociados con clientes potencialmente vinculados a estas organizaciones criminales podría influir en su reputación y en su capacidad para operar en mercados internacionales. Además, el seguimiento de las acciones de las autoridades estadounidenses y su impacto en el sistema financiero brasileño será un indicador importante de las tendencias futuras en la región. Las conversaciones en el marco de la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban) también podrían ofrecer un espacio para el intercambio de estrategias y mejores prácticas entre los bancos de la región.