El 11 de marzo de 2026, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) inició su evaluación en México, marcando el comienzo de una auditoría crítica que se espera tenga repercusiones significativas en la política económica del país. Este proceso culminará en octubre de 2026, cuando se presenten los resultados en la Plenaria del GAFI. La importancia de esta evaluación no puede subestimarse, ya que se produce en un momento en que México se prepara para la primera revisión formal del Tratado entre México, Estados Unidos y Canadá (T-MEC), programada para el 1 de julio de 2026. La coincidencia de estos dos eventos resalta la interconexión entre la integridad financiera y las relaciones comerciales en la región.

Durante la reciente 89 Convención Bancaria en Cancún, se discutieron temas cruciales relacionados con la integridad financiera, que han pasado a ser prioritarios en la agenda nacional. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) han comenzado a implementar un convenio para modernizar la supervisión del sistema financiero, lo que incluye la creación de grupos de trabajo interinstitucionales y la mejora en la administración de la Lista de Personas Bloqueadas. Estos esfuerzos son parte de una estrategia más amplia para fortalecer la defensa del país contra el lavado de dinero, especialmente en un contexto donde Estados Unidos ha intensificado su escrutinio sobre la integridad financiera de sus socios comerciales.

Un aspecto destacado de la Convención fue la reunión entre la Comisión de Prevención de Lavado de Dinero de la Asociación de Bancos de México (ABM) y representantes del GAFI. Esta interacción subraya la creciente presión sobre las instituciones financieras para que demuestren su efectividad en la prevención de delitos financieros. La plataforma Veradat, que permite a los bancos compartir información sobre alertas de lavado sin violar el secreto bancario, avanza con un proveedor ya seleccionado, lo que podría mejorar la capacidad de respuesta del sistema financiero mexicano ante el GAFI.

La evaluación del GAFI no solo es un ejercicio de cumplimiento normativo, sino que también tiene implicaciones directas en la capacidad de negociación de México en el T-MEC. Un informe negativo del GAFI podría ser utilizado por Estados Unidos y Canadá como un argumento para endurecer sus posiciones en la mesa de negociación, lo que podría afectar el acceso de México a mercados clave. En este sentido, la reputación del país en términos de seguridad financiera se convierte en un activo estratégico que debe ser protegido y mejorado.

De cara al futuro, es crucial que las instituciones financieras en México realicen autoevaluaciones rigurosas de su efectividad en la prevención del lavado de dinero. Esto implica no solo cumplir con las normativas, sino demostrar resultados concretos en la generación de alertas y la calidad de los reportes enviados a la UIF. Además, la identificación de beneficiarios controladores y la incorporación de nuevas tipologías de riesgo, como el fraude cibernético, son pasos necesarios para fortalecer el sistema financiero. La próxima revisión del T-MEC y la evaluación del GAFI son eventos que deben ser monitoreados de cerca, ya que sus resultados influirán en la dirección económica del país en los próximos años.